Structuration de financement privé
Trouvez le financement optimal pour vos investissements
Banques • Crédit-bail • Investisseurs • Fonds propres
Nous structurons et sécurisons le financement de vos investissements en combinant dette bancaire, crédit-bail et investisseurs, pour limiter le recours aux fonds propres et obtenir les meilleures conditions.
La recherche de financements permet aux entreprises de structurer et sécuriser les ressources nécessaires à leurs projets d’investissement : modernisation industrielle, innovation, décarbonation, croissance ou développement international. Elle consiste à combiner différentes sources de financement, afin d’optimiser la structure financière du projet et de limiter le recours aux fonds propres.
Selon la nature du projet, ces financements peuvent couvrir une part significative de l’investissement et améliorer la capacité d’endettement de l’entreprise. Sintorin accompagne les dirigeants et directions financières dans la structuration du plan de financement, le montage des dossiers et les négociations avec les financeurs, afin de sécuriser l’obtention des fonds dans les meilleures conditions.
Le constat
Pourquoi des projets solides restent sous-financés
Chaque année, des projets d’investissement viables sont ralentis ou sous-financés faute d’une structuration financière adaptée.
Accès aux bons financeurs.
Identifier les banques, organismes de crédit-bail ou investisseurs adaptés au projet.
Structuration complexe
Combiner dette bancaire, crédit-bail et fonds propres dans un montage cohérent.
Négociation avec les financeurs
Obtenir les bons taux, garanties et durées de financement.
Les solutions
3 familles de solutions, combinées selon votre projet
Nous identifions et obtenons les solutions de financement les plus adaptées à votre projet, en mobilisant notre réseau de partenaires financiers.
Solutions bancaires
Financement de vos investissements par des prêts bancaires structurés, adaptés à la nature et au calendrier de votre projet.
Crédit-bail et location financière
Financement d'équipements et d'actifs via crédit-bail ou leasing, pour préserver votre trésorerie.
Renforcement des fonds propres
Mobilisation d'investisseurs ou de financements assimilés au capital, capital, obligations convertibles ou financement participatif.
Notre méthode
De la structuration du plan au déblocage des fonds
Nous intervenons à chaque étape du financement de votre projet, de l’analyse de votre capacité d’endettement jusqu’au déblocage des fonds.
01.
Analyse de votre projet, de votre situation financière et de votre capacité d'endettement, puis construction d'un plan cohérent combinant prêts bancaires, crédit-bail, investisseurs ou renforcement des fonds propres.
02.
Préparation des dossiers de présentation à destination des financeurs, avec les éléments financiers et prévisionnels attendus.
03.
Sollicitation des financeurs ciblés, suivi des échanges et coordination des interlocuteurs jusqu'aux propositions.
04.
Négociation des taux, garanties et durées avec les financeurs pour obtenir les meilleures conditions sur l'ensemble du montage.
05.
Finalisation des contrats avec les financeurs retenus et accompagnement jusqu'au déblocage effectif des fonds.
Notre différenciation
Pourquoi confier votre financement à un cabinet spécialisé
Une structuration solide et un bon ciblage des financeurs conditionnent l’obtention du financement. Notre réseau de partenaires et notre vision globale du projet construisent le montage le plus cohérent.
80%
d'experts seniors
La structuration d’un montage et la négociation avec les financeurs demandent des profils expérimentés.
Un réseau de partenaires financiers
Banques, organismes de crédit-bail et investisseurs mobilisés selon la nature du projet.
Une approche globale du projet
Le financement privé articulé avec les aides publiques et les dispositifs fiscaux mobilisables.
Un interlocuteur unique jusqu'aux fonds
Les mêmes consultants du plan de financement au déblocage, dans la confidentialité.
Questions fréquentes
Vos questions sur le financement des investissements
Solutions bancaires, crédit-bail, fonds propres, structuration du plan et négociation jusqu’au déblocage des fonds.
Comment financer un investissement pour une entreprise ?
Un projet d’investissement peut être financé en mobilisant plusieurs leviers complémentaires :
financements bancaires, crédit-bail, renforcement des fonds propres, mais aussi aides publiques, subventions ou dispositifs fiscaux.
La plupart des projets reposent sur une combinaison de financements privés et publics, permettant de réduire le coût réel de l’investissement et d’optimiser la structure financière de l’entreprise.
Peut-on combiner plusieurs sources de financement pour un projet ?
Oui. Dans la majorité des cas, les projets d’investissement sont financés par une combinaison de leviers :
- prêts bancaires
- crédit-bail ou leasing
- fonds propres ou investisseurs
- subventions et aides publiques
- dispositifs fiscaux (CIR, CII, C3IV, etc.)
Cette structuration permet de répartir le financement entre plusieurs partenaires, de sécuriser le projet et d’améliorer la rentabilité financière de l’investissement.
Quelle est la différence entre un prêt bancaire et un crédit-bail ?
Un prêt bancaire finance directement l’investissement : l’entreprise emprunte un capital et rembourse selon un échéancier.
Le crédit-bail (leasing) consiste à financer l’équipement par un organisme financier qui en reste propriétaire pendant la durée du contrat.
L’entreprise paie des loyers et peut généralement acquérir l’actif à la fin du contrat.
Quels projets d’investissement peuvent être financés ?
Les financements privés peuvent couvrir de nombreux projets :
- modernisation d’un outil de production.
- acquisition d’équipements industriels.
- développement d’une nouvelle activité.
- investissements technologiques.
- projets de croissance ou d’expansion.
Les financeurs analysent principalement la rentabilité du projet et la solidité financière de l’entreprise.
Comment convaincre une banque de financer un projet d’investissement ?
Les banques analysent plusieurs éléments :
- solidité financière de l’entreprise,
- rentabilité du projet,
- niveau d’endettement,
- capacité de remboursement.
Un plan de financement structuré, accompagné de prévisions financières crédibles, est indispensable pour obtenir un accord.
Pourquoi structurer un plan de financement avant de solliciter des financeurs ?
Un plan de financement permet de :
- définir le montant exact des besoins
- identifier les sources de financement adaptées
- équilibrer dette, leasing et fonds propres.
Un projet bien structuré augmente significativement les chances d’obtenir un financement.
Combien de temps faut-il pour obtenir un financement d’investissement ?
Les délais varient selon la complexité du projet et le type de financeur.
En moyenne, il faut entre 2 et 6 mois entre la préparation du dossier, l’analyse par les financeurs et la mise en place du financement.
Quel est le rôle d’un cabinet d’ingénierie financière dans un financement ?
Un cabinet d’ingénierie financière aide les entreprises à :
- structurer le plan de financement
- préparer les dossiers financiers
- identifier les financeurs pertinents
- négocier les conditions de financement.
Son objectif est de sécuriser et accélérer l’obtention des financements.
Quels sont les critères analysés par les investisseurs ?
Les investisseurs évaluent principalement :
- le potentiel de croissance de l’entreprise
- la rentabilité du projet
- la qualité du management
- la solidité financière.
Ils recherchent des projets capables de générer de la valeur sur le long terme.
Faut-il renforcer les fonds propres pour financer un investissement ?
Dans certains cas, oui.
Un renforcement des fonds propres permet :
- d’améliorer la structure financière
- de rassurer les banques
- de faciliter l’obtention de financements complémentaires.
Quel montant une banque peut-elle financer pour un investissement ?
Le niveau de financement dépend :
- de la capacité d’endettement de l’entreprise,
- de la rentabilité du projet,
- des garanties disponibles.
Les banques financent généralement entre 50 % et 80 % d’un projet d’investissement, le reste étant couvert par fonds propres ou autres financements.
Pourquoi certaines entreprises n’obtiennent pas de financement ?
Les refus de financement proviennent le plus souvent :
- d’un dossier financier insuffisamment structuré,
- d’un niveau d’endettement déjà élevé,
- d’un projet jugé trop risqué par les financeurs.
Une préparation financière solide est déterminante pour obtenir un financement.
Quand faut-il préparer le financement d’un projet d’investissement ?
Le financement doit être anticipé avant le lancement du projet.
La structuration financière et la préparation des dossiers prennent du temps et conditionnent souvent la faisabilité de l’investissement.