Financement de projet d'investissement
Structurer le financement de votre projet d'investissement
Banques • Crédit-bail • Investisseurs • Fonds propres
Nous structurons et sécurisons le financement de vos investissements en combinant dette bancaire, crédit-bail et investisseurs, pour limiter le recours aux fonds propres et obtenir les meilleures conditions.
Le financement de projet d’investissement consiste à structurer et sécuriser les ressources nécessaires à un projet : modernisation industrielle, innovation, décarbonation, croissance, développement international ou développement immobilier. Il combine plusieurs sources, dette bancaire, crédit-bail, investisseurs et fonds propres, pour optimiser la structure financière et limiter le recours aux fonds propres.
Selon la nature du projet, ces financements couvrent une part de l’investissement et améliorent la capacité d’endettement de l’entreprise. Sintorin accompagne les dirigeants et directions financières dans la structuration du plan de financement, le montage des dossiers et la négociation avec les financeurs, jusqu’à l’obtention des fonds.
Ce qui détermine le financement d'un projet de développement
Pour financer votre développement, la difficulté n’est pas la solidité de votre projet, mais l’accès aux bons financeurs privés, la qualité du montage et la négociation des conditions.
Accès aux bons financeurs.
Identifier les banques, organismes de crédit-bail, fonds et investisseurs privés qui financent réellement votre type de projet.
Montage financier sur mesure
Combiner dette bancaire, crédit-bail, fonds propres et investisseurs dans une structuration cohérente et finançable.
Négociation des conditions
Obtenir les bons taux, garanties et durées, face à des financeurs qui négocient chaque jour.
Quelles sources de financement pour un projet d'investissement
Nous identifions et obtenons les solutions les plus adaptées à votre projet, du prêt bancaire à l’ouverture de capital, en mobilisant notre réseau de partenaires financiers et d’investisseurs.
Solutions bancaires
Financement de vos investissements par des prêts bancaires structurés, adaptés à la nature et au calendrier de votre projet.
Crédit-bail et location financière
Financement d'équipements et d'actifs via crédit-bail ou leasing, pour préserver votre trésorerie.
Fonds propres et financements assimilés
Obligations convertibles, dette mezzanine ou financement participatif, pour financer votre développement sans ouvrir votre capital.
Levée de fonds et ouverture de capital
Entrée d'un investisseur privé ou d'un fonds au capital pour financer un développement d'ampleur. Valorisation, mise en relation, négociation du pacte d'actionnaires.
Financement d'acquisition
Quand votre croissance passe par le rachat d'un concurrent ou d'un fournisseur : dette d'acquisition, holding de reprise, structuration du montage.
Notre méthode
De la structuration du plan de financement au déblocage des fonds
Nous intervenons à chaque étape du financement de votre projet, de l’analyse de votre capacité d’endettement jusqu’au déblocage des fonds.
01. Structuration du plan de financement
Analyse de votre projet, de votre situation financière et de votre capacité d'endettement, puis construction d'un plan cohérent combinant prêts bancaires, crédit-bail, investisseurs ou renforcement des fonds propres.
02. Montage des dossiers financiers
Préparation des dossiers de présentation à destination des financeurs, avec les éléments financiers et prévisionnels attendus.
03. Pilotage des démarches
Sollicitation des financeurs ciblés, suivi des échanges et coordination des interlocuteurs jusqu'aux propositions.
04. Négociation des financements
Négociation des taux, garanties et durées avec les financeurs pour obtenir les meilleures conditions sur l'ensemble du montage.
05. Finalisation et déblocage des fonds
Finalisation des contrats avec les financeurs retenus et accompagnement jusqu'au déblocage effectif des fonds.
Pourquoi confier le financement de votre projet d'investissement à un cabinet spécialisé
Une structuration solide et un bon ciblage des financeurs conditionnent l’obtention du financement. Notre réseau de partenaires et notre vision globale du projet construisent le montage le plus cohérent.
Un réseau de partenaires financiers
Banques, organismes de crédit-bail et investisseurs mobilisés selon la nature du projet.
Un montage qui optimise votre effet de levier
Dette bancaire, crédit-bail, fonds propres et financements assimilés combinés pour financer le maximum sans fragiliser votre bilan ni diluer votre contrôle.
Le privé articulé avec l'aide publique
Votre financement privé combiné aux aides et subventions à l’investissement industriel et aux dispositifs fiscaux, Métropole et Outre-mer, pour réduire le coût réel du projet.
Un interlocuteur unique jusqu'aux fonds
La même équipe, du plan de financement au versement des fonds, en toute confidentialité.
Vos questions sur le financement de projet d'investissement
Solutions bancaires, crédit-bail, fonds propres, structuration du plan et négociation jusqu’au déblocage des fonds.
Comment financer un projet d'investissement en entreprise ?
Le financement de projet d'investissement combine quatre leviers : la dette bancaire, le crédit-bail, le renforcement des fonds propres et les aides publiques (subventions à l'investissement industriel et dispositifs fiscaux). La plupart des projets reposent sur un montage privé et public, qui réduit le coût réel de l'investissement et optimise la structure financière de l'entreprise.
Peut-on combiner plusieurs sources de financement pour un projet ?
Oui. Dans la majorité des cas, les projets d'investissement sont financés par une combinaison de leviers :
- prêts bancaires
- crédit-bail ou leasing
- fonds propres ou investisseurs
- subventions et aides publiques
- dispositifs fiscaux : CIR, CII, C3IV
Cette structuration permet de répartir le financement entre plusieurs partenaires, de sécuriser le projet et d’améliorer la rentabilité financière de l’investissement.
Quelle est la différence entre un prêt bancaire et un crédit-bail ?
Un prêt bancaire finance directement l’investissement : l’entreprise emprunte un capital et rembourse selon un échéancier.
Le crédit-bail (leasing) consiste à financer l’équipement par un organisme financier qui en reste propriétaire pendant la durée du contrat. L’entreprise paie des loyers et peut généralement acquérir l’actif à la fin du contrat.
Comment convaincre une banque de financer un projet d’investissement ?
Les banques analysent plusieurs éléments :
- solidité financière de l’entreprise,
- rentabilité du projet,
- niveau d’endettement,
- capacité de remboursement.
Un plan de financement structuré, accompagné de prévisions financières crédibles, est indispensable pour obtenir un accord.
Pourquoi structurer un plan de financement avant de solliciter des financeurs ?
Un plan de financement permet de :
- définir le montant exact des besoins
- identifier les sources de financement adaptées
- équilibrer dette, leasing et fonds propres.
Un projet bien structuré augmente significativement les chances d’obtenir un financement.
Combien de temps faut-il pour obtenir un financement d’investissement ?
Les délais varient selon la complexité du projet et le type de financeur. En moyenne, il faut entre 2 et 6 mois entre la préparation du dossier, l’analyse par les financeurs et la mise en place du financement.
Quel est le rôle d’un cabinet d’ingénierie financière dans un financement ?
Un cabinet d’ingénierie financière aide les entreprises à :
- structurer le plan de financement
- préparer les dossiers financiers
- identifier les financeurs pertinents
- négocier les conditions de financement.
Son objectif est de sécuriser et accélérer l’obtention des financements.
Quel montant une banque peut-elle financer pour un investissement ?
Le niveau de financement dépend de la capacité d'endettement de l'entreprise, de la rentabilité du projet et des garanties disponibles. La part financée par la dette varie selon le dossier ; le solde est couvert par les fonds propres ou d'autres sources de financement. La structuration du plan détermine cet équilibre.
Quels critères vérifier avant de choisir un organisme de financement ?
Avant de retenir un financeur, comparez le taux, la durée, les garanties exigées, la souplesse de remboursement et l'adéquation au calendrier du projet. Un cabinet d'ingénierie financière met ces offres en concurrence et négocie chaque condition. L'enjeu n'est pas seulement le taux, mais l'équilibre global du montage.
Quelles garanties les financeurs demandent-ils pour un investissement ?
Les financeurs demandent le plus souvent une garantie sur l'actif financé (nantissement, gage), une caution, ou une garantie publique type Bpifrance. Le type de garantie dépend du financeur, du montant et du risque du projet. La structuration du dossier permet de limiter les garanties personnelles du dirigeant.